每經記者｜王硯丹    每經編輯｜葉峰    

投資顧問是近年來證券行業發力的重點。《每日經濟新聞》記者獲悉，近期，為了解證券公司投資顧問業務開展情況，中國證券業協會向各大券商下發通知，組織開展投資顧問業務問卷調查。協會此次問卷調查涉及的期限是2021年全年，各券商需于7月29日前反饋。

協會重點關注業務開展與合規情況等

問卷主要分為三部分，第一部分主要了解券商投資顧問業務的人員組成情況；第二部分涉及投顧業務的開展情況；第三部分為開放式問題，包括投顧業務發展存在哪些問題、對投顧業務發展有哪些政策建議等。

投顧業務的人員組成主要包括以下內容：注冊證券投顧人數、投顧的學歷、不同從業年限的占比情況、2021年度投顧入職人數與離職率、持續教育時間、公募基金投顧業務人數量等問題。

投顧業務開展情況的問題則包括：投顧主要工作內容、投顧客戶不同年限的占比情況、2021年產品相關收入（指代銷金融產品收入、基金投顧業務收入及產品銷售券商結算模式業務收入）占經紀業務總收入比例。該部分還特別詢問了公募基金投顧業務的主要客戶渠道、公募基金投顧業務客戶的復購率、針對股票的投資顧問業務和基金投顧業務在營業部KPI的考核占比等。

開放式問題主要有七個，包括要求簡述公司投資顧問業務的合規及風險控制機制、證券投資顧問業務收費方式和標準是什么、證券投資顧問服務覆蓋的客戶類型和客戶數量、公募基金投資顧問客戶數、是否對客戶進行分層管理和服務，以及認為投顧業務發展存在哪些問題、對投顧業務發展有哪些政策建議等。

投顧人數已超過七萬人，競爭越來越激烈

近年來，隨著證券行業財富管理轉型深化，證券行業投顧業務發展迅速，根據中證協統計數據，2021年全行業實現投資咨詢業務凈收入54.57億元，同比增長13.61%，2021年證券行業代理銷售金融產品凈收入206.9億元，同比增長53.96%。

業務發展需求也催生了對投顧人才的需求。東方財富Choice金融終端年數據顯示，今年年初，在協會注冊的投資咨詢業務從業者（投資顧問）為68330人，而7月26日增加至71147人，增加了2817人。

其中，廣發的投顧人數最多，達到4122人，中信、銀河、國君、中信建投、國信緊隨其后，人數均超過了3000人。華泰、招商、方正、興業則超過了2000人。且上述券商投顧人數與年初相比，均有不同程度增長。

但并非投顧人數最多，證券投資咨詢業務收入就越高。根據中證協發布的業績排名，2021年證券投資咨詢業務凈收入排名前三的券商分別為招商、中金、國君，全年收入分別達到9.49億元、4.19億元和3.79億元。

而不得不說的是，相比銀行等傳統強勢渠道，證券行業在投顧方面還處于奮起直追的階段。

中基協數據顯示，2022年一季度，基金銷售機構公募基金銷售保有規模前十名中，除了螞蟻（杭州）基金銷售有限公司和上海天天基金銷售有限公司（東方財富（SZ300059，股價22.61元，市值2980億元）子公司）外，其余上榜均是各大銀行。券商系中，華泰和中信排名最靠前，但在全渠道中排名分別只為12和13名。

而今年年初，因A股市場震蕩，基金發行遇冷又讓券商投顧的日子更加難過。

針對本次中證協調研的投顧業務KPI指標情況，記者咨詢了某券商投顧人士，其坦言：“考核指標一年比一年難了。”同時他指出，在考核時，對于市場原因導致的業務考核量出現波動，公司也有調節系數進行平滑，不過感覺上影響不大，總體而言，感受仍是行業競爭日趨激烈。

封面圖片來源：攝圖網_500219111